Texte gestion de patrimoine : protéger sa famille et ses proches - Un texte

Page d'un site de conseil en gestion de patrimoine. Sujet > PROTEGER SA FAMILLE, SES PROCHES, SON PATRIMOINE

Tonalité > professionnelle et conviviale (touche d'humour permise). Pas d'approche trop commerciale. Dimension conseil
Plan proposé (peut être ajusté / modifié) :

1/ Pourquoi parler de protection de la famille ? Pour protéger ses revenus (attention particulière surtout pour les TNS) / assurer l’éducation de ses enfants / protéger son conjoint

2/Les solutions
Les préconisations proposées pour protéger votre famille s'appuieront sur un ensemble de solutions : des axes civils pouvant être renforcés ou complétés par des solutions de placement

2.1 Les solutions fiscales et juridiques :
- le bon régime matrimonial / pacs + testament si absence de mariage
- prévoir la transmission (donation)

2.2 Les placements financiers (l’épargne)
- Assurance vie pour transmettre un capital à des personnes désignées dans une clause bénéficiaire
--L’immobilier à crédit :
• couple crédit-assurance emprunteur (protège le conjoint en cas de décès)
• assurer des revenus complémentaires (réversibles pour le conjoint)

2.2.1 Les contrats de prévoyance
• Prévoyance des TNS
• Assurance capital décès

3/Ce qu’apporte un conseiller en gestion de patrimoine

Jamais une réponse produit automatique. approche basée sur un audit de votre situation puis l’établissement de pistes de réflexion pour répondre à vos objectifs. une stratégie n’a de valeur que si elle est suivie dans le temps